भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने नैनीताल बैंक लिमिटेड (NBL), उत्तराखंड पर गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (NPA) खातों में विचलन से संबंधित निर्देशों का पालन न करने के लिए ₹56 लाख का मौद्रिक जुर्माना लगाया है। परिसंपत्ति वर्गीकरण और प्रावधान, और धोखाधड़ी का वर्गीकरण और रिपोर्टिंग।
लगभग एक सदी पुराने बैंक में बैंक ऑफ बड़ौदा की 98.57 प्रतिशत हिस्सेदारी है।
केंद्रीय बैंक ने एक बयान में कहा, “बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 के प्रावधानों के तहत आरबीआई में निहित शक्तियों का प्रयोग करते हुए यह जुर्माना लगाया गया है।”
नियामक गैर-अनुपालन
इसने इस बात पर जोर दिया कि यह कार्रवाई नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर उच्चारण करने का इरादा नहीं है।
आरबीआई ने 31 मार्च, 2019 को बैंक की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में पर्यवेक्षी मूल्यांकन (आईएसई) के लिए वैधानिक निरीक्षण किया था।
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जोखिम मूल्यांकन रिपोर्ट, निरीक्षण रिपोर्ट और निरीक्षण से संबंधित सभी पत्राचार की जांच में, अन्य बातों के साथ-साथ, बैंक के रिपोर्ट किए गए एनपीए और एनपीए के बीच अंतर की सीमा तक उपर्युक्त निर्देशों का अनुपालन न होने का पता चला। केंद्रीय बैंक ने कहा कि कुछ उधारकर्ता खातों को एनपीए के रूप में वर्गीकृत करने में विफलता के कारण निरीक्षण, और (ii) खातों के नोटों में परिभाषित सीमा से अधिक होने के बावजूद, आरबीआई द्वारा पहचाने गए परिसंपत्ति वर्गीकरण और प्रावधान से संबंधित भौतिक भिन्नताओं का खुलासा करने में विफलता, केंद्रीय बैंक ने कहा।
इसके अलावा, रिपोर्ट में आरबीआई के निर्देशों के अनुसार धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने में विफलता पाई गई।
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उसी के आगे, आरबीआई ने कहा कि बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था जिसमें उसे कारण बताने के लिए सलाह दी गई थी कि उसके निर्देशों का पालन न करने के लिए उस पर जुर्माना क्यों नहीं लगाया जाना चाहिए, जैसा कि उसमें कहा गया है।
“नोटिस के बैंक के जवाब पर विचार करने के बाद, व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान किए गए मौखिक प्रस्तुतीकरण और बैंक द्वारा किए गए अतिरिक्त सबमिशन पर, आरबीआई इस निष्कर्ष पर पहुंचा कि आरबीआई के उपरोक्त निर्देशों का पालन न करने के आरोप की पुष्टि की गई और मौद्रिक दंड लगाया जाना जरूरी है। बैंक पर, उक्त निर्देशों का अनुपालन न करने की सीमा तक,” बयान के अनुसार।
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